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    黑平台劳模·地下钱庄 | 你是如何参与洗钱却不自知!

    外汇天眼   |   2021-05-02 18:01:12

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    摘要:为什么自己明明什么都没做,却被冻结了资金了

      地下钱庄大家一定听说过,它是一种非法金融机构,游离于金融监管体系之外,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,非法从事资金存储借贷等金融业务,中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。

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      在外汇黑平台中,地下钱庄能帮助犯罪分子洗钱,让钱就像水滴入大海,难以追查。但地下钱庄的危害远不止如此,很多人莫名奇妙地就会被卷入地下钱庄,账户被冻结,同时还收到警方警告。

      为什么自己明明什么都没做,却被冻结了资金了,这就涉及到地下钱庄的诈骗方式。

      地下钱庄洗钱方式

      地下钱庄的洗钱方式众多,但其目的都是让钱合法化。当黑平台暴雷准备跑路时,手中的钱不可能直接转走,否则警方一定能查到,因此需要地下钱庄,让钱汇入大海之中。

      1.现金偷运走私。每个国家对个人携带现金虽然都有限制,但并不是为0,因此地下钱庄看到这点,就会组织人手携带现金多次往返各国,实现换汇。

      2.网上蚂蚁搬家。国家限制了每人每月外汇金额最多为5万美元,而“蚂蚁搬家”式的购汇,就是地下钱庄通过非法手段获取n多张银行卡,这些银行卡很多都是国内的农村人员,以及务工人员,被骗子以300左右买的。因此在市面上还有专门买卖银行卡的黑市。

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      3.对敲。“对敲型”业务。一句话来说,就是资金不需要出境,靠互相合作的钱庄来实现收支平衡,这种方式比较常见。

      举例来说:从事外贸业务的A公司,经常卖些小商品给美国的B公司。为了避税(或者规避外汇额度限制),两家公司就商量通过地下钱庄走账。

      A公司发货后,B公司不是直接付钱给A公司,而是把美元付给美国当地的地下钱庄,美国的地下钱庄在国内的合作伙伴,在国内直接把等值的人民币转账给A公司。当然,两家洗钱公司都会收取一定的服务费。

      在整个过程中,A、B公司没有直接发生资金往来,美国和中国的地下钱庄也没有发生资金往来,只是通过对账的方式实现平衡,这样的物理隔离确实能规避税费、或者逃避监管。

      这种方式有时会让人莫名卷入洗钱活动中。不少外贸企业收款是通过国内代理或朋友代付人民币,很多是个人账户转过来的资金。在收取几笔货款之后,收款所用的个人国内银行卡就被冻结。亦或者有人为了省钱想从特殊渠道换汇,一旦和地下钱庄有关联,就会被有关部门冻结账号。

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      4.空壳公司虚构贸易。这种方式有两种,一种是以远高于市场价的价格从国外买东西,而另一种是以远低于市场价的价格向国外的人出售东西。

      举个例子,比如一个商品20块钱,我支付30元块买过来。扣除手续费,其中5元的就存入了自己的海外银行账户;反之亦如此,我以10块钱的价格卖出,差价中的5元也会存入自己海外的银行账户。

      早在2020年1月份的时候,一条新闻上了热搜榜,说是村口20平米小卖店利润过1000万,最终这件事牵扯出了一桩220亿元的特大地下钱庄案。

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      5.购买古董、艺术品。这类洗钱手法和虚构贸易类似。艺术品和古董的价值可以很高也可以很低,因此更具隐蔽性,只要买主和卖主商量好,多付多少,或者少付多少,就能实现交易。这也是我们常听到某某神秘富豪以天价买下某艺术品的原因。

      总结

      从上面地下钱庄的洗钱方式中我们能看到,所谓的洗钱就是让钱的使用合理化、日常化,因此时常会波及个人,许多人在日常交易中不知不觉参与到洗黑钱的交易中。而黑平台的钱一旦流入地下钱庄,将难以追回,因此投资者需小心谨慎。

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