资讯正文

    首页  >  原创  >  正文

    以海汇国际为例讲讲非法集资型外汇的套路

    外汇天眼   |   2022-01-10 18:08:49

    分享到:

    摘要:​在过去的一年中,倒下了好几个以“外汇”为噱头的非法集资平台,特别是海汇国际现在就如过街老鼠一般,被各地政府警告提醒其为非法集资,还骗到台湾去结果被警方一窝端。

      在过去的一年中,倒下了好几个以“外汇”为噱头的非法集资平台,特别是海汇国际现在就如过街老鼠一般,被各地政府警告提醒其为非法集资,还骗到台湾去结果被警方一窝端。可见非法集资的后果亦是如此,最可怜是不知情的最底层投资者既没有拿到佣金,还将自己的全部资产倾囊而出。

      非法集资总是披着华丽的外表,用着最具诱惑的回报吸引着不同的人群,新的一年从拒绝非法集资开始,今天天眼君以海汇国际为例讲讲非法集资的套路,以及如何分清非法集资从而远离它!

    图片

      非法集资的定义和基础特征

      其实关于非法集资的定义,我们已经老生常谈了,以官方的条例来看——非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

      以外汇型的非法集资为例,就是指打着“外汇投资”的噱头进行非法集资,其实这样的平台根本就不具备外汇投资的资质,只是借着“外汇”这个投资项目的名声招揽更多的投资者。海汇国际从成立开始,一直打着“外汇投资”的名号招揽投资者,却没有实质的牌照监管,先是拿马来西亚的拿督身份为其背书,后又用合作伙伴卓德出来躺枪,最后还是被卓德打脸,最后只能拿些假的牌照来骗投资者。

    图片

      为什么拿着“外汇投资”的名号能让海汇国际招揽了这么多的投资者呢?首先“外汇投资”是真实存在的一项投资项目,其次外汇又不像股票等投资方式一样在国内方便,正是“外汇投资”的特殊性给了海汇国际做手脚的机会。很多海汇的用户还真的以为自己赚的钱来源于外汇投资,其实就是拆东墙补西墙!

      非法集资行为的三要件:一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。

      非法性这个其实很好辨别,毕竟需要国务院金融管理部门依法许可的平台很好查询,再者就是在海外的外汇平台需要拥有海外的监管牌照才算正规的。

      利诱性说直白点就是是否许诺可以保本付息,就像海汇国际宣扬的跟单托管交易 +保险理赔机制,看起来花里胡哨其实意思就是保本。

      社会性意思就是在社会公开宣传,并且在亲友或者单位内部针对特定的人群进行宣传。而海汇国际就无可厚非了,所谓的代理多层次返佣模式就是向身边的亲人朋友进行推荐,从而引导至平台进行投资。

      非法集资的常见手法

      1.承诺高额的回报

      如何才能吸引投资者加入非法集资的平台,单单使用“外汇”“虚拟币”等这样新型的投资项目作为噱头是完全不够的,最重要的还是让投资者觉得在这个平台投资可以“一夜暴富”。

      当然这样的话光靠宣传和嘴巴是没有办法让他人信服的,但是非法集资平台采用的是缴纳本金后兑现承诺的本息,在前期投资者们可以如期获得高昂的本息,因为只要有人不断的加入非法集资的平台,他们投资的本金变成了支付给前期投资者的本息。另外,前期的投资者尝到了甜头,就会拉上亲朋好友从而获得佣金,这种赚钱的方式是不道德,同样也是违法的!

      2.编造虚假项目和公司

      非法集资平台一开始都是拥有实体公司的,这些实体公司肯定是合法的,但是公司表面是是开展创业创新,编造了各种虚假的项目。但是背地里就是搞这些非法投资的勾当,再把不知情的投资者邀请到公司进行参观、旅游,再组织点演讲,成功的就骗取了社会公众的信任。

      3.虚假宣传造势

      这个可以直接拿海汇国际举例,从它出道开始的马来西亚拿督,再到分散到各社交平台的宣传广告,就可以看出海汇国际多么的虚张声势。

      非法集资的组织会利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

      4.画饼,诱导亲情诱骗

      非法集资离不开传销,陷入传销的人会不惜利用亲情、朋友关系,编造自己在非法集资平台获得高额回报的谎言,拉拢亲朋好友、同事同学等各种认识的人加入。如何才能获得高额回报呢?非法集资的平台先是编造一个“高大上”的投资项目,比如外汇,然后给大家展示预期可以赚到的钱,委实把大家的欲望和胃口全部“吊”起来。

      在这样的情况下,没有人会拒绝赚钱的机会,自然而然就加入了非法集资的平台。

      总结

      最后非法集资的结局都是集资背后的人会在疯狂吸金后跑路,或者再没有参与者加入后资金链断裂跑路,意思就是说非法集资平台跑路是必然的,而绝大多数参与集资的投资者都将遭受惨重的经济损失,甚至血本无归。

      但是一个非法集资的平台跑路了,还会有新的非法集资组织的出现;一个海汇国际倒了,还会有第二个、第三个海汇模式的外汇资金盘出现,歪门邪道的赚钱方式是不会长久的并且害人害己,只有脚踏实地选择正规安全的外汇投资平台,才能保证自己的资金安全。

    图片

    人民币

    • 美元
    • 澳大利亚元
    • 巴西真正
    • 加拿大元
    • 瑞士法郎
    • 智利比索
    • 人民币
    • 捷克克朗
    • 丹麦克罗钠
    • 欧元
    • 英镑
    • 港币
    • 匈牙利福林
    • 印度尼西亚卢比
    • 以色列新锡克尔
    • 印度卢比
    • 日元
    • 韩元
    • 墨西哥比索
    • 马来西亚林吉特
    • 挪威克朗
    • 新西兰元
    • 菲律宾比索
    • 巴基斯坦卢比
    • 波兰兹罗提
    • 俄罗斯卢布
    • 瑞典克朗
    • 新加坡元
    • 泰铢
    • 土耳其里拉
    • 新台币
    • 南非兰特
    • 阿联酋迪拉姆
    • 保加利亚列弗
    • 克罗地亚库纳
    • 毛里求斯卢比
    • 罗马尼亚列伊
    • 冰岛克朗
    • 尼日利亚奈拉
    • 哥伦比亚比索
    • 阿根廷比索
    • 秘鲁索尔
    • 越南盾
    • 乌克兰格里夫纳
    • 阿尔巴尼亚列克
    • 亚美尼亚特拉姆
    • 阿塞拜疆马纳特
    • 波黑元
    • 孟加拉塔卡
    • 巴林丁那
    • 百慕大美元
    • 白俄罗斯卢布
    • 哥斯大黎加科郎
    • 古巴比索
    • 阿尔及利亚丁那
    • 埃及磅
    • 格鲁吉亚拉里
    • 加纳塞地
    • 危地马拉格查尔
    • 洪都拉斯伦皮拉
    • 伊拉克丁那
    • 伊朗里亚尔
    • 牙买加元
    • 约旦丁那
    • 肯尼亚先令
    • 吉尔吉斯斯坦索姆
    • 柬埔寨瑞尔
    • 科威特丁那
    • 哈萨克斯坦坚戈
    • 黎巴嫩镑
    • 斯里兰卡卢比
    • 摩洛哥 迪拉姆
    • 摩尔多瓦列伊
    • 马其顿第纳尔
    • 缅甸元
    • 蒙古图格里克
    • 纳米比亚元
    • 尼加拉瓜科多巴
    • 尼泊尔卢比
    • 阿曼里亚尔
    • 巴拿马巴波亚
    • 卡塔尔里亚尔
    • 塞尔维亚第纳尔
    • 沙特里亚尔
    • 南苏丹镑
    • 突尼斯第纳尔
    • 乌干达先令
    • 乌拉圭新比索
    • 乌兹别克斯坦苏姆
    • 委内瑞拉玻利瓦尔

    美元

    • 美元
    • 澳大利亚元
    • 巴西真正
    • 加拿大元
    • 瑞士法郎
    • 智利比索
    • 人民币
    • 捷克克朗
    • 丹麦克罗钠
    • 欧元
    • 英镑
    • 港币
    • 匈牙利福林
    • 印度尼西亚卢比
    • 以色列新锡克尔
    • 印度卢比
    • 日元
    • 韩元
    • 墨西哥比索
    • 马来西亚林吉特
    • 挪威克朗
    • 新西兰元
    • 菲律宾比索
    • 巴基斯坦卢比
    • 波兰兹罗提
    • 俄罗斯卢布
    • 瑞典克朗
    • 新加坡元
    • 泰铢
    • 土耳其里拉
    • 新台币
    • 南非兰特
    • 阿联酋迪拉姆
    • 保加利亚列弗
    • 克罗地亚库纳
    • 毛里求斯卢比
    • 罗马尼亚列伊
    • 冰岛克朗
    • 尼日利亚奈拉
    • 哥伦比亚比索
    • 阿根廷比索
    • 秘鲁索尔
    • 越南盾
    • 乌克兰格里夫纳
    • 阿尔巴尼亚列克
    • 亚美尼亚特拉姆
    • 阿塞拜疆马纳特
    • 波黑元
    • 孟加拉塔卡
    • 巴林丁那
    • 百慕大美元
    • 白俄罗斯卢布
    • 哥斯大黎加科郎
    • 古巴比索
    • 阿尔及利亚丁那
    • 埃及磅
    • 格鲁吉亚拉里
    • 加纳塞地
    • 危地马拉格查尔
    • 洪都拉斯伦皮拉
    • 伊拉克丁那
    • 伊朗里亚尔
    • 牙买加元
    • 约旦丁那
    • 肯尼亚先令
    • 吉尔吉斯斯坦索姆
    • 柬埔寨瑞尔
    • 科威特丁那
    • 哈萨克斯坦坚戈
    • 黎巴嫩镑
    • 斯里兰卡卢比
    • 摩洛哥 迪拉姆
    • 摩尔多瓦列伊
    • 马其顿第纳尔
    • 缅甸元
    • 蒙古图格里克
    • 纳米比亚元
    • 尼加拉瓜科多巴
    • 尼泊尔卢比
    • 阿曼里亚尔
    • 巴拿马巴波亚
    • 卡塔尔里亚尔
    • 塞尔维亚第纳尔
    • 沙特里亚尔
    • 南苏丹镑
    • 突尼斯第纳尔
    • 乌干达先令
    • 乌拉圭新比索
    • 乌兹别克斯坦苏姆
    • 委内瑞拉玻利瓦尔
    当前汇率  :
    --
    请输入金额
    人民币
    可兑换金额
    -- 美元
    分享到微信朋友圈 ×
    打开微信,点击底部的“发现”,
    使用“扫一扫”即可将网页分享至朋友圈